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18分钟—— 一次缘分注定的投资收获

15552017-01-09来源:鼎实财富|鼎实财富客户部
原创
摘要:背景重现:永富鼎实8号一期成立于2016年3月22日,截止12月2日,最新净值1.368,在今年大环境比较差的情况下,可谓业绩亮眼。

背景重现:永富鼎实8号一期成立于2016322日,截止122日,最新净值1.368,在今年大环境比较差的情况下,可谓业绩亮眼。可谁能想到,这个产品在募集的时候竟然不被大多数人看好,虽然在行内,永富的额度是属于一票难求的情况。一边是好产品不被大多数人识别,募集不到资金;一边是客户处于“资产荒”找不到好资产可投。而就有这样的一个客户,在永富鼎实8号一期成立的前一天,抓住了最后的投资机会,获得了非常不错的收益率。以下是客户经理自述:

M姐:辽宁人,年龄35岁左右,性格里带着典型东北人的直爽,有一个小孩在上幼儿园,经常接送,所以平时都比较忙。

今年3月份,公司利用各种行内资源,不说历经千辛万苦,却也算困难重重,终于拿到了永安肖国平的发行额度(肖国平,永安国富董事长兼总经理,2003年进入永安期货,18年期货从业经历,2012年公开管理产品以来,累计管理12只公开产品,全部盈利,平均年化收益率超30%。为人十分低调,产品业绩也不对外宣传,因而在市场上知名度并不高,但规模已达60几亿,基本是老客户口口相传,一般不对外发产品,产品额度极度稀缺)。我心里面高兴地想,这么好的产品一定要争取让配置需求的客户都配置上。不曾想,在后面的沟通过程中却出现了很大的障碍,一是很多客户都认明星基金经理,肖国平确实不太出名;第二,这个产品的策略是利用商品期货套利打安全垫,灵活仓位配置股指贴水策略,而在当时,股指贴水策略属于一个比较偏门的策略,并不被大多数客户理解。作为客户经理的我觉得非常懊恼,一边是好不容易争取到的好产品额度竟然还没用完,一边是客户每天在跟我抱怨没有好资产可以投。

在这个产品发行前期,我并没有第一时间联系M姐,主要是M姐买上一个产品时,明确跟我讲过她目前没有资金了。直到最后一天进款,我跟M姐通了个电话,她说今年赚钱很难,预期收益能有10%就不错。她在看千象资本的产品,觉得做得很稳健,对于这个产品我之前也有一些了解,就把我的想法客观地跟M姐讲了下。后面我试着跟M姐沟通了永富鼎实8号的情况,没想到M姐非常感兴趣,打动她的,一是肖国平的品牌,二是肖国平的平台。M姐觉得肖国平背靠永安期货(永安期货是国内同行中规模最大、业务范围最宽、研究实力最强的期货公司之一)能够很好地把期货跟现货结合,非常具有资源优势,而且过往业绩也证明了这一点。最后她问我进款的时间,我跟她说进度情况后,她说自己去调一下资金。这是早上944分时给她的电话,我一查通话时长,正好18分钟。

挂电话后,我补发了资料给她,她简单看了下肖国平正在运作的产品,微信问我说最新发行的两个产品收益也不算太好,20157月份到年底大概是7.3%,但是她知道去年股指受限后,各大类金融市场都没有太多盈利机会,能获利这样的收益已经算是非常不容易了。当天她就去调钱打款了。

小编提醒:这次18分钟的成交只是个例,由于客户已建立自己的投资思路,并且对二级市场的产品都相对比较了解,跟客户经理也建立了长期的信任,所以做起决策来比较快。对大部分投资者来说,在购买产品前一定要认真细读推荐材料、研究报告,在充分了解产品的基础上再做出购买的决定。

公司在选择做一个产品的时候都是以价值创造为导向的,从市场、策略、投顾三方面考虑,有的时候市场节奏变化太快,客户未必能够理解或者接受一个新产品,而往往这个时候又是市场机会开始出现的时候。M姐是非常幸运的,她在最后一天抓住了机会的尾巴,买入了鼎实8号一期,给她赚了今年很重要的一笔利润。

还记得刚认识M姐的时候是在20152月,她拨打我们的400热线电话,正好是我接到的。当时直接问我上海宝银创赢、原点、景林的产品情况,她说早上想打款原点资产的产品,因为进款太快了,十分钟就打完了,她没买上。确实当时原点的产品由于其惊人的业绩,受大量资金追捧,在三方机构里宣传也是很火热。

交流下来,我发现M姐对预期收益要求并没有那么高,当时市场上充斥着大量高收益的产品,考虑到去年年初股市点位颇高,我给她推荐了双向获利的双隆,M姐是一个很聪明的人,她很会抓产品的关键点,一她知道行情总是变化的,防患未然总比追高要好;二这个产品是有投顾直接跟投的。衡量再三最后购买了双隆这个产品,在今年8月份的时候获利了结,总共收益49.2%

总得来说,去年金融市场环境并没有太多盈利机会,也没有太多产品符合鼎实系列的筛选标准,于是发行的产品并不多。与M姐的交流主要还是围绕其已购买的产品情况,一些投资理念,如长短期投资、大类方向的综合配置等。虽然M姐总说她什么都不懂,什么什么策略她一听就头疼,但她在宏观方面,大逻辑上,她是有自己的想法的,她希望赚取的收益是在控制风险的前提下,并且会动态调整自己的收益要求,比如在去年大环境比较差的时候,她对鼎实FOF二期的要求能优胜于银行理财,她觉得也可以了。

M姐的理念跟我们公司的理念是比较一致的,所以M姐基本能跟着我们发行产品的节奏,这也是为什么她能在最后的关头快速下决策,首先M姐对我们的大方向是认可的,其次M姐对金融市场也有自己的认识,审时度势,调整预期,抓住关键。今年,M姐又陆续配置了永富鼎实8号二期、商品套利鼎实10号,策略配置也越来越完善了。

    小编的思考:在M姐身上,有两个点是值得所有投资者学习的。第一、在控制风险的前提下赚取收益。M姐之所以选择双隆就是因为认识到股市相对已经处于高位,控制风险比赚取收益更重要,而双隆是可以双向获利的,股市下跌亦有获利机会。第二,根据市场情况调整收益预期,比如大环境比较差的情况下,预期收益就要相应调低,避免选到高风险而最后实际收益并不高的产品。


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